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印度最大讹诈案!第2大国有银行被骗逾18亿美元_国际_消息_星岛环

2018-02-20 04:38

星岛环球网新闻:近日,印度产生一起约18亿美元的欺诈案,涉案的有该国珠宝商富翁——尼拉夫·莫迪(Nirav Modi)。后者领有价值5400亿卢比(约84亿美元)的钻石和黄金。

据路透社2月16日报道,印度第二大国有银行旁遮普国家银行(PNB)日前表示,旗下位于孟买的一家分行经查遭诈欺17.7亿美元,这成为印度历史上规模最大的贷款诈骗案。跟着相关数据的表露,问题显得越来越严峻。律师事务所Nishith Desai Associates合伙人、为此案供给征询的普拉蒂巴·贾因(Pratibha Jain)表示,“令人担心的是这可能是冰山一角或者旁边的一部门。咱们并不晓得那里还会有什么。;

报道截图

印度史上最大欺诈案

旁遮普国度银行表现,该分行的两位低级治理职员从2011年起非法发放担保函(letters of undertaking),请求其余金融机构的海外分支为多少个特定账户持有者延展信誉,大局部授信企业都是尼拉夫·莫迪的海外客户。

据悉,其中一位曾担负旁遮普国家银行孟买分行的外汇部分副总经理。为避开监测,其绕开旁遮普银行的内部讯息系统,通过Swift寰球支付体系发出指令,要求印度银行的海外分支机构以担保贷款的情势支付现金。目前这两位雇员已被印度联邦警方拘捕。

旁遮普国家银行向印度中心调查局控诉称,这起欺诈由尼拉夫·莫迪主导。后者在福布斯2017年印度富人榜上排名第85,年仅47岁的他是该榜单上最年青的富翁之一。

图自福布斯

据印度报业托拉斯报道,这起案件还关涉到了尼拉夫·莫迪的舅舅——梅于尔·乔柯西(Mehul Choksi),后者控制印度最大的珠宝钻石加工、销售公司吉檀迦利(Gitanjali)团体的负责人。

路透社报道,税务部门17日表示,因旁遮普省国家银行陷入信贷诈骗案,印度银行至少丧失27亿美元。截至2017年3月,该银行已向尼拉夫·莫迪和梅于尔·乔柯西的有关公司提供27.4亿美元(1763.2亿卢比)的贷款和担保。

据懂得,被卷入此次欺诈案的银行包含印度国家银行(State Bank of India,超过2.21亿美元),阿拉哈巴德银行(Allahabad Bank )跟同心银行(Axis Bank)等。一些海外贷款人也被以为有上当的危险。尚不明白是否还有其他印度银行也将贷款给了尼拉夫·莫迪的企业。

对这一案件,印度央行已经了解了详细情形,并且要求涉及的所有银行在本周末条件交所有贷款的相干信息。印度政府则要求所有银行在本周末前提交所有与这起案件或者其他相似事件有关的呈文。

值得留神的是,尼拉夫·莫迪及其家人已于上个月分开印度,有消息称其去了美国纽约。对此,印度外交部“叫停;了莫迪和乔柯西的护照的效率。假如不作出回应,那么他们的护照可能被撤消。此外,印度司法机构已经向国际刑警组织恳求给予帮助,追究尼拉夫·莫迪和梅于尔·乔柯西的着落,一经发明后带回印度。

环球财经网称,旁遮普银行首席履行官表示,莫迪已经接洽旁遮普银行并且提交了一份还款打算,然而该银行想要更多的细节。

此外,印度当局还承诺,任何解决旁遮普国家银行信贷受损的救助措施都不会让征税人来承当本钱。但市场分析师认为,这个许诺就和莫迪和乔柯西用来取得贷款的担保一样&ldquo,开奖直播23344com;实在;。

在欺骗案被发现后,尼拉夫·莫迪名下位于孟买和新德里的珠宝店和其他贸易实体在15日被印度执法机构查抄,其在孟买的居所也受到搜查。

旁遮普国家银行首席执行官Sunil Mehta表示,该行有才能信守所有承诺。如果需要,就会承担全体义务和损失。该行已于16日提交了针对吉檀迦利集团的控诉。

摩根士丹利分析师Sumeet Kariwala认为,如果须要旁遮普国家银行本人赔款,该即将面临严峻的潜在侵害,除了商誉受损,还会被要求增添资本金800亿卢比,对后续业务发展不利。

对于诈骗案被发现的经由,报道称,如果不联邦监管部门,这起案件可能还将持续下去。据悉,直到近期尼拉夫·莫迪追求向银行申请新的一笔贷款时,这件欺诈案才被发现。

当时,曾担任孟买分行外汇部门副总经理的肖迪已经退休,其继任者谢绝同意莫迪的要求。这令始终以来顺利得到贷款和担保的莫迪非常愤慨,向银行抗议拒绝其担保请求。

旁遮普银行在控诉文件中称:“这个时候,莫迪的公司抗议称,其过去就已经做过类似的事件,但是该分行的记载中却没有任何类似担保贷款的细节信息。;

直到此时,旁遮普银行和考察人员才意识到之前的担保函是虚伪的,并首次提出了4400万美元的欺诈控诉。两周后,另一份控告文件也被提交,波及价值约18亿美元的多笔交易。

一名印度财政部官员流露,专门打击金融犯法的印度中央执法局将调查这起巨额贷款诈骗案是否存在洗钱可能。

据悉,17日,印度银行协会(IBA)举行会议探讨这起欺诈案。印度报业托拉斯征引消息人士的话称,印度公共和私营贷款机构负责人缺席了会议。

有趣的是,此次会议原定在孟买南部卡夫广场区(Cuffe Parade)的印度银行协会总部举行,最后时刻改为纳瑞曼区(Nariman Point)的印度国家银行(SBI)总部举行,显然是为了避开媒体。一位与会的银内行称,会议讨论的焦点集中在如何从涉案者处追回资金。

因为此讹诈案中被指控的尼拉夫·莫迪曾与印度总理纳伦德拉·莫迪在瑞士达沃斯举办的世界经济论坛上合影。外界有猜想两世间的关联。对此,路透社称,执政党印度国民党否定两人之间有任何关系。

可能不止这一起案件

在旁遮普国家银行曝出诈骗案后,投资者涌现恐慌。从14日起,该银行股价呈现暴跌,本周跌幅已经超过20%,跌至2017年1月初以来最低,市值抹去数百亿印度卢比,并创下创2009年以来最大单日跌幅。

其他银行股价也受到了影响。追踪印度银行股走势的Nifty PSU Bank指数周三、周四接连下跌;印度NSE股指大盘也在周三出现下跌。

路透社剖析称,鉴于欺诈的范围如斯之大,不少业内人士担忧会有外溢效应。这也令人质疑印度银行的借贷流程是否正规,印度的国有银行是否还会深陷更多的坏账丑闻。据悉,去年,印度的不良贷款已经创下近1490亿美元的历史新高。

印度央行——印度储备银行(RBI)的数据显示,截至2017年3月31日,其国有银行在从前五个财年里共披露8670起“贷款欺诈;案件,总额达616亿印度卢比(95.8亿美元)。银行贷款诈骗数量稳步增长。

早在2017年6月,印度贮备银行曾在其“金融稳固讲演;中称银行和金融机构的欺诈行动是“金融部门面临的新风险之一;。

其表示:“一系列大额欺诈行为反应信贷承保尺度存在重大问题;,其中包括缺少对现金流、现金利润的连续监控等问题。

对此,印度储备银行要求银行充足披露其不良贷款,结束将欺诈案件暗藏为不良资产。

路透社称,对印度全国来说,贷款欺诈案件数目可能会更高。由于上述数据只来自印度央行,而只有涉案金额超过及100000卢比或以上的贷款才会向印度央行报告。

对此,长期以来,良多分析师和信用评级机构忠告称,解决印度银行业不良债权还需要对导致坏账激增的贷款方法进行大规模改造。

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